Meine Investitionen nach der Dividenden-Alarm Strategie – BASF und Allianz

Dividenden-Alarm

Im ersten Beitrag der Artikelserie ging es darum, wie Du mit Hilfe einer antizyklischen Strategie nach André Kostolany investieren kannst. Da dieses Konzept jedoch noch nicht die Frage beantwortet, in welcher Marktphase Du Dich gerade befindest, hat Alex von Reich-mit-Plan.de in seinem Gastartikel den Dividenden-Alarm als mögliche Lösung für dieses Problem vorgestellt. Am Beispiel der Bayer-Aktie hat er auch erklärt, wie die Strategie bei einem Verkaufssignal in der Praxis funktionieren kann.

Die in Rede stehende Kaufphase des Dividenden-Alarm Indikators war Anfang 2016 (11.Januar – 17.Februar) Daher habe ich einmal Bilanz gezogen und meine Investments. die ich damals mit Hilfe des Dividenden-Alarms getätigt habe, etwas genauer unter die Lupe genommen.

Zur Erinnerung: Der Dividenden-Alarm zeigt auf Basis der historischen Dividendenrendite, ob der gesamte Markt oder einzelne Aktien sich in einer Kauf-, Verkaufs- oder in einer neutralen Phase befinden. Man wartet einfach auf die entsprechenden Marktphasen und handelt dann die Aktien, die ein Signal generieren.

Die Dividendenrendite ist dabei mehr als nur eine Kennziffer, die die Verzinsung des Anlagekapitals widerspiegelt. Sie kann vielmehr als Indikator für Kauf- und Verkaufssignale eingesetzt werden. Wichtig ist aber zu berücksichtigen, dass diese Methode nur bei Unternehmen angewandt werden sollte, bei denen die Geschäftsmodelle auch zukünftig funktionieren und die eine zuverlässige, historische Dividendenzahlung aufweisen. Um es noch einmal ganz klar zu sagen: Die Höhe der Dividendenrendite allein ist kein Merkmal für Qualität!

 

Meine Erfahrungen mit dem Dividenden-Alarm

Im nachfolgenden Artikel schildere ich Dir meine persönlichen Erfahrungen mit dem Dividenden-Alarm. Leider war ich damals im Umgang mit meinem Cashbestand noch nicht so konsequent wie heute. Das Kapital auf meinem Verrechnungskonto reichte daher in der Kaufphase 2016 nur für zwei Investments nach der Dividenden-Alarm Strategie. Nach intensiver Analyse habe ich mich damals für die Aktien von BASF und Allianz entschieden.

 

(1) Beispiel: 

BASF_Logo

Schauen wir uns zuerst einmal die BASF-Aktie an. Das Kaufsignal für BASF lief von der Auswertung am 19. Januar 2016 bis zum 16. Februar 2016. Bei der folgenden Auswertung des Dividenden-Alarms am 01. März 2016 generierte BASF bereits kein Kaufsignal mehr. In dieser Kaufphase wäre der absolut bestmögliche Zeitpunkt die BAS-Aktie zu kaufen am 11. Februar gewesen. Hier wäre BASF für 56,01 Euro zu haben gewesen.

Kaufsignal BASF
Kaufsignal 2016 - BASF

Ich habe die Aktie in diesem Zeitraum für 62,94 Euro bekommen. Es ist zwar so gut wie unmöglich, den absoluten Top-Kurs zu treffen, aber ein bisschen besser hätte mein Einstandskurs ruhig ausfallen dürfen.

Nach Ablauf der Kaufphase und nach Auslaufen des Kaufsignals konnte man die BASF-Aktie bis zum heutigen Tag nur noch ein einziges Mal so günstig bekommen konnte, wie damals. Das bedeutet aber auch, dass man bei der Korrektur im zweiten Halbjahr 2017 ganz entspannt bleiben konnte und sich nicht mit einem etwaigen Verkauf befassen musste. Diese nächste Gelegenheit BASF zu kaufen, gab es zum Jahreswechsel 2018/2019. Den entsprechenden Artikel dazu findet Ihr hier.

Seit dem Kaufsignal 2016 erreichte BASF mit 98,80 Euro den bisherigen Hochpunkt am 19.01.2018. Auch hier hat es nicht bis zum Verkaufssignal gereicht.

Bezieht man den Nachkauf zum Jahreswechsel 2018/2019 und die Dividendenzahlung von 2016, 2017, 2018 und 2019 mit ein, senkt sich mein Einstandskurs auf 48,22 Euro ab. Unter Berücksichtigung der Dividenden beträgt die Entwicklung meiner BASF-Aktie bis heute 50,87 %. Dafür das es sich bei BASF um ein zyklisches Unternehmen handelt und die Aktie gerade erst einen Rückgang von über 40 % erlitten hat, ist das ein hervorragendes Ergebnis.

 

(2) Beispiel: 

Allianz_Logo

Bei der Betrachtung der Allianz-Aktie fällt auf, dass bei dem Papier in der damaligen Kaufphase des Dividenden-Alarm Indikators gar kein Kaufsignal ausgelöst wurde. Das Kaufsignal wurde erst wenige Wochen darauf, ab dem 01.03.2016 , aktiviert und im weiteren Verlauf des ersten Halbjahres immer mal wieder deaktiviert. Zu keinem Zeitpunkt trafen hier Kaufphase und Kaufsignal gleichzeitig ein.

Kaufsignal_Allianz

Laut Empfehlung von Alex, ergibt es den meisten Sinn, wenn Kaufphase des Dividenden-Alarm Indikators und Kaufsignal einer Aktie zusammentreffen, zu handeln. Trotzdem habe ich mir die Allianz-Aktie für 136,77 Euro in mein Depot gelegt. Das war wieder kein optimaler Einstandskurs, wenn man bedenkt, dass die Allianz-Aktie während ihres damaligen Kaufsignals im besten Fall für 119,05 Euro zu haben gewesen wäre.

Zwischenzeitlich stieg die Allianz-Aktie seit 2016 zunächst auf 206,85 Euro und steht heute (Stand: 01.05.2019) sogar bei 214,65. Auch hier wurde bis zum heutigen Tage kein Verkaufssignal ausgelöst.

Ohne Dividenden hat die Allianz damit eine Kursentwicklung von 56,94 % erreicht. Verringert man den Einstandskurs wieder um die Ausschüttungen ergibt sich in der Spitze eine Entwicklung von 104,87 %. Auch in diesem Beispiel gab es die Allianz-Aktie bis heute nicht mehr so günstig, wie während des Kaufsignals des Dividenden-Alarm in 2016.

Die beiden Grafiken zeigen die Kursentwicklung von BASF und Allianz seit der letzten Kaufphase des Dividenden-Alarm Indikators. Der grüne Kreis markiert meinen eigenen Einstiegszeitpunkt.

Kurzzeitige Deaktivierungen der Signale sind zur Vereinfachung nicht berücksichtigt worden.

 

Fazit:

In beiden Fällen war es für mich eine gute Entscheidung, den Signalen des Dividenden-Alarmes gefolgt zu sein. So konnte ich bei BASF und bei der Allianz-Aktie historisch sehr günstige Zeitpunkte identifizieren. Natürlich kann der Dividenden-Alarm auch keinen absolut bestmöglichen Einstiegspreis garantieren. Durch ein bisschen Grundwissen, eine sinnvolle Anlagestrategie und die Berücksichtigung weniger Grundregeln, kann ich als Anleger die Wahrscheinlichkeit erhöhen, an der Börse deutlich häufiger richtige als falsche Entscheidungen zu treffen.

Zum Beispiel hab ich mit dem Ei des Kostolany eine wichtige Hilfestellung, an der ich mich in den einzelnen Marktphasen orientieren kann. Der Dividenden-Alarm lokalisiert dann im nächsten Schritt den richtigen Zeitpunkt für einen Ein-bzw. Ausstieg bei qualitativ hochwertigen Unternehmen. Somit kann ich mich den bestmöglichen Preisen annähern und damit die Wahrscheinlichkeit für sehr gute Renditen nochmals erhöhen.

Für mich gilt es jetzt, beide Aktien zu halten und mich zurückzulehnen, bis der Dividenden-Alarm ein Verkaufssignal meldet. Erst dann beschäftige ich mich näher mit den Wertpapieren und prüfe die Möglichkeit mich davon zu trennen.

Wie wählt Ihr die richtigen Zeitpunkte für Eure Transaktionen aus? Habt Ihr bereits Erfahrungen mit dem Dividenden-Alarm gemacht? Über Euren Kommentar freue ich mich sehr!

Wenn Ihr Euch für den Dividenden-Alarm von Alex Fischer interessiert, könnt Ihr Euch hier noch mehr Infos einholen:

Bild: © panthermedia /Olivier26

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Die hier vorgestellten und besprochenen Geldanlagen befinden sich teilweise in meinen privaten Depots oder auf der Beobachtungsliste. Alle Beiträge dienen lediglich der Information oder der Unterhaltung. Sie stellen ausdrücklich keinerlei Empfehlung oder Kaufaufforderung dar. Ich leiste keine rechtsgeschäftliche Anlageberatung und kann diese auch nicht ersetzen. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege. Bei den hier erläuterten Anlageentscheidungen handelt es sich um meine subjektive Meinung. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Geldanlagen immer mit Risiken behaftet sind, die bis zum Totalverlust führen können. Eine Haftung für eure Anlagenentscheidungen kann ich nicht übernehmen. Ihr handelt eigenverantwortlich und auf eigene Gefahr. Vor einer Anlageentscheidung empfehle ich euch die Inanspruchnahme einer professionellen Beratung.

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