Dividenden-Alarm: Das Herzstück meiner Dividendenstrategie

Dividenden Alarm Strategie

Wenn ihr euch für antizyklisches Investieren interessiert und schon mal im Netz nach Anleitungen zur richtigen Vorgehensweise gesucht habt, könnt ihr leicht den Eindruck gewinnen, dass der Handel mit Aktien eigentlich total einfach ist:

Günstig kaufen und teuer verkaufen!

Ganz so einfach scheint es dann aber doch nicht zu sein. Den wenigsten Privatanlegern gelingt es, das auch in der Praxis genauso umzusetzen.

Findet Ihr Euch dort wieder? Mir ging es damals jedenfalls so. Unzählige Male habe ich vor Chartdiagrammen gesessen und nicht gewusst, ob jetzt der richtige Zeitpunkt ist um zu handeln. Aus diesem Grund war ich auf der Suche nach einem System, welches mit objektiven und rationalen Kriterien arbeitet und mir Halt und Orientierung für meine Anlageentscheidungen gibt.

Ich habe 2015 eine Mitgliedschaft für den Dividenden-Alarm* abgeschlossen und nutze seitdem den Dividenden-Alarm Indikator als Basis für meine Entscheidungen. Zwei Kaufphasen habe ich seitdem aus der Nähe miterlebt. Ich habe in den vergangenen Jahren festgestellt, dass es soviel mehr Sinn ergibt, mein Cash die meiste Zeit zusammenzuhalten und nur in wenigen wirklich relevanten Phasen gezielt in den Markt zu investieren.

Meine Verlustphasen sind deutlich kürzer geworden, mein Handeln ist nicht mehr durch Hoffnung geprägt und am Ende des Tages ist meine Rendite erheblich besser als vorher.

In diesem Beitrag stelle ich Euch daher alle wichtigen Informationen und Details vor, über die Ihr Bescheid wissen solltet, wenn Ihr Euch für meine Vorgehensweise interessiert. Wenn Ihr in Zukunft auch anhand wirklich objektiver Kriterien antizyklisch Investieren wollt, gibt es weiter unten auch die Möglichkeit den Dividenden-Alarm zu bestellen.

Transparenz

Bitte lest Euch aber zuvor alles ganz in Ruhe durch und klärt erst alle offenen Fragen, bevor Ihr Euch entscheidet. Über die Kontaktfunktion könnt Ihr mich hierzu und auch für alles andere gerne jederzeit erreichen.

Ich achte beim Vermögensaufbau sehr auf die Kosten und beschränke mich auf ganz wenige und sorgfältig ausgewählte, kostenpflichtige Produkte zur Unterstützung meiner Strategie.

Ich empfehle nur, was ich selbst verwende, was mir bislang einen wirklichen Mehrwert gebracht hat und womit ich sehr zufrieden bin. Sicherlich habt Ihr schon festgestellt, dass die Produkte und Leistungen, die auf diesem Blog vorgestellt werden, an einer Hand abgezählt werden können.

Auf dieser Seite stelle ich Euch den Dividenden-Alarm vor, weil es sich hierbei um einen dieser wichtigen Eckpfeiler meiner Dividendenstrategie handelt.

Das Tool wird mir nicht kostenlos zur Verfügung gestellt und ich bekomme auch sonst keine Gegenleistung für die Darstellung meiner Erfahrungen.

Bei der Weiterleitung zum Bestellvorgang handelt es sich aber um einen Affiliate-Link. Das bedeutet, dass ich eine kleine Provision erhalte, wenn Ihr Euch über meinen Link für den Dividenden-Alarm entscheidet. Für Euch entstehen dadurch keine Mehrkosten.

Was ist der Dividenden-Alarm?

Der Aktienmarkt durchläuft wiederkehrend immer wieder gleiche oder ähnliche Phasen. Der Dividenden-Alarm-zeigt mir, in welcher Phase sich der Aktienmarkt gerade befindet und hilft anhand errechneter Signale, unterbewertete Unternehmen zu finden oder Überbewertungen in meinem Depot zu erkennen. In einfachen Worten: Er unterstützt mich, bessere Ein- und Ausstiegszeitpunkte für Dividenden-Aktien zu finden.

Man kann ihn auch als Signaldienst für Buy & Hold-Investoren bezeichnen. Das System wurde von meinem Bloggerkollegen Alex Fischer entwickelt und 2015 ins Leben gerufen. Alex ist finanziell frei, reist mit seiner Familie seit einem Jahr durch die Welt und lebt von passiven Erträgen, wie z.B. Dividenden. Seinen Blog reich-mit-plan.de verfolge ich seit 2009 regelmäßig.

Die Strategie beruht auf zwei Säulen. Die erste Säule ist der Dividenden-Alarm Indikator und die zweite Säule stellen die Dividenden-Alarm Signale dar.  

1. Dividenden-Alarm Indikator

Er überwacht den Markt, erkennt unterbewertete und überbewertete Marktphasen und gibt das eigentliche Zeitfenster für meine Transaktionen vor. Die einzelnen Phasen werden in

  • Kaufphase,
  • Verkaufsphase und
  • neutrale Phase

eingeteilt.

2. Dividenden-Alarm Signale

Die Dividenden-Alarm Signale als zweite Säule sind dann wichtig, wenn es um die Auswahl konkreter Aktien geht. Für jede überwachte Aktie werden anhand von historischen Kennzahlen und Bewertungen ständige Kauf- und Verkaufssignale berechnet. Derzeit werden 395 Dividenden-Aktien überwacht (Stand: 12.11.2019).

Das Ziel ist es, auf eine Kauf- oder Verkaufsphase des Dividenden-Alarm Indikators zu warten und vornehmlich nur in diesen beiden Phasen Aktien zu handeln, die gleichzeitig ein entsprechendes Dividenden-Alarm Signal generieren!

Beispiel 1:

Reich-mit-Plan_1

Hier trifft die Kaufphase des Marktes auf ein Kaufsignal einer Aktie bzw. Verkaufsphase des Marktes auf Verkaufssignal einer Aktie. Jetzt wäre es Zeit, dass ich mir die jeweiligen Optionen genauer ansehe und ggf. aktiv werde und Transaktionen durchführe.

Beispiel 2:

Reich-mit_Plan_2

Hier trifft eine Kaufphase des Marktes auf ein Verkaufssignal einer Aktie bzw. eine Verkaufsphase des Marktes auf ein Kaufsignal einer Aktie.

Es ergibt keinen Sinn bei zwei unterschiedlichen Signalen zu handeln, denn dann würde ich wie die Masse der Anleger agieren und zyklisch handeln. Das ist das Gegenteil von dem was ich möchte.

In der neutralen Phase ist es besser, mich zurückzulehnen und auf den Aufbau von Cash zu konzentrieren. Zusätzlich werden mir aber Rebalancing Optionen aufgezeigt, mit denen ich in neutralen Marktphasen einzelne Aktien in meinem Depot austauschen und meine Dividendenrendite optimieren kann. Diese Option nutze ich jedoch nur punktuell. Die Fluktuation im Depot wäre mir persönlich einfach zu hoch.

Wenn ich mich in den Mitgliederbereich bei Reich-mit-Plan.de einlogge, kann ich mir dort die wöchentlichen Auswertungen ansehen. Die Artikel mit den Auswertungen sind zwar für alle Besucher sichtbar, die wirklich wichtigen Inhalte und Daten können jedoch nur von den Mitgliedern eingesehen werden.

Welchen Mehrwert bringt mir der Dividenden-Alarm?

Das Tool unterstützt mich mit der beschriebenen Funktionsweise bei den drei wichtigsten Entscheidungen, auf die es an der Börse ankommt:

Welche Aktie wähle ich aus?

Wann kaufe ich eine Aktie?

Wann verkaufe ich eine Aktie?

Neben der Unternehmens-und Kennzahlenanalyse sind die Definition der Ein- und Ausstiegsschwellen die essentiellen To-Do’s meiner Dividendenstrategie. Man kann den Dividenden-Alarm daher auch als Herzstück meiner Dividendenstrategie bezeichnen.

Der Fokus liegt auf langfristigen Investments, bei denen ich bei niedrigen Bewertungen einsteige und nach vielen Jahren (und erst im Falle einer Überbewertung) wieder aus einer Aktie aussteige.

Überwiegend starte ich meine Investments so mit einem sehr guten Chance-Risiko-Verhältnis, habe dann lange kaum Arbeit mit der Aktie und kann in Ruhe die Dividenden kassieren.

Sollte sich nach einigen Jahren eine Überbewertung ergeben, kann ich die Chance nutzen und meine Gewinne realisieren. Durch den niedrigen Einstiegspreis und die Verkaufspreise in der Nähe der Hochpunkte sind in Kombination mit der Haltedauer hohe dreistellige Renditen keine Seltenheit.

Für wen eignet sich der Dividenden-Alarm?

In erster Linie eignet sich diese Strategie für mich und meine persönlichen Bedürfnisse. Ich bin langfristig orientierter Privatanleger, habe schon ein paar Jahre an der Börse auf dem Buckel und habe meinen Schwerpunkt auf Dividenden-Aktien gelegt. Ich benötige ab und zu einen Tritt in den Hintern, um aus der Soll-Ich-oder-soll-ich-nicht-Lethargie herauszukommen. Deshalb nehme ich Unterstützung gerne an, damit ich Entscheidungen anhand objektiver und rationale Kriterien treffen kann. Nicht zuletzt, um den Emotionen keine Raum zur Entfaltung zu geben.

Ich investiere leidenschaftlich gerne aktiv in Aktien, bin aber berufstätig, betreibe diesen Blog und möchte gerne zusätzlich ausreichend Zeit für Familie, Freunde und Hobbys haben. Ich profitiere sehr von der Zeitersparnis, denn alle wichtigen Daten sehe ich auf einen Blick. Der Dividenden-Alarms stellt mir in Aussicht, dass in der neutralen Phase wenig zu tun ist und verschafft mir auch so jede Menge Zeit für andere wichtige Dinge.

Aber auch andere langfristig orientierte Privatanleger, die Schwierigkeiten haben einzuschätzen wann eine Aktie wirklich günstig oder teuer bewertet ist, werden in die Lage versetzt, ihre Aktien häufiger in der Nähe ihres Tiefpunktes zu kaufen, sie in der Nähe ihres Hochpunktes zu verkaufen oder dies zumindest in Betracht zu ziehen.

Typische Buy & Hold-Investoren können sich natürlich auch nur auf die Kaufsignale konzentrieren und Verkaufssignale ignorieren. Für Anleger, die nicht streng der Buy & Hold Strategie folgen und ab und an auch Gewinne realisieren möchten, könnte der Dividenden-Alarm ebenfalls interessant sein.

Für wen eignet sich der Dividenden-Alarm nicht?

Zu einer vollständigen und ehrlichen Vorstellung des Dividenden-Alarm gehört auch, dass es Anlegertypen gibt, wo andere Alternativen für ihre Bedürfnisse besser geeignet sein könnten:

Zum Beispiel sollten sich kurzfristig orientierte Spekulanten besser nach einer anderen Strategie umsehen. Wer davon überzeugt ist, dass Market-Timing Zeitverschwendung ist oder wer ständig auf der Suche nach dem ganz heißen Tipp ist, keine Geduld und Disziplin hat oder immer voll investiert sein möchte, für den ist die Dividenden-Alarm-Strategie eher auch nicht geeignet.

Absolute Börsenprofis, die es schaffen selbst die optimalen Ein- und Ausstiegszeitpunkte für ihre Investments zu finden, kommen auch ohne den Service zurecht.

Meine Erfahrungen mit dem Dividenden-Alarm in der Praxis und Grenzen

Der Grundstein für den Erfolg mit Aktien wird in Zeiten steigender Kurse gelegt. Hier muss ich soviel Cash aufbauen, dass ich in den seltenen und damit wertvollen Kaufphasen gerüstet bin. Das geschieht durch meine monatlichen Sparraten, durch die Dividendenerträge und durch den Verzicht auf nennenswerte Investments in den neutralen Phasen. In Übertreibungsphasen unterstütze ich den Cashaufbau durch den gelegentlichen Verkauf meiner Anteile.

In den Auswertungen werden nur die Aktien genannt, die aktuell ein Signal generieren. Ich schaue mir also regelmäßig die Auswertungen an um zu checken, ob überhaupt Handlungsbedarf bestehen könnte. Alle anderen überwachten Aktien werden nicht beurteilt. Daraus ergibt sich für mich eine erhebliche Zeitersparnis.

Je mehr Wert ein Unternehmen auf eine hohe Qualität seiner Ausschüttungspolitik legt, umso genauer lassen sich die Signale berechnen. Umgekehrt führt eine wenig kontinuierliche Ausschüttungspolitik eines Unternehmen zu einer verringerten Datenqualität.

In zwei Kaufphasen seit Beginn meiner Mitgliedschaft konnte ich mich davon überzeugen, dass das System funktioniert. Schon kurze Zeit nach beiden Kaufphasen war ich mit den allermeisten Investitionen im grünen Bereich und hatte eine Performance erzielt, die mich teilweise sogar für mehrere Jahre zufriedenstellt.

Auf den richtigen Moment warten, selektieren und dann mutig sein! Den richtigen Moment zeigen mir die Signale. Geduld und Disziplin in der neutralen Phase und Mut in der Kaufphase muss ich selbst mitbringen. Es erfordert definitiv Mut, mein Geld massiv in den Markt zu pumpen, wenn die sprichwörtlichen Kanonen donnern und die Aktienkurse dieser Welt tiefrot gefärbt sind. Aber mit steigendem Vertrauen in den Dividenden-Alarm fällt es mir stetig leichter mutig zu sein.

Es ist nicht erforderlich auf den einen Jahrhundertcrash zu warten, um aktiv werden zu können. Der Dividenden-Alarm ist auf die normalen zyklischen Bewegungen der Aktienmärkte ausgelegt. Eine Behauptung, die ich für realtistisch halte, ist das zwischen zwei Kaufphasen in der Regel bei 3 bis 7 Jahren liegen. Zwischen den beiden letzten Kaufphasen lagen etwas weniger als drei Jahre. Die Vergangenheit hat auch gezeigt, dass Kaufphasen häufiger vorkommen als Verkaufsphasen (Verhältnis 3:1).

Es bringt nichts, mich an Indexständen zu orientieren, um Kaufphasen zu erkennen. Wenn eine solche heute bei 10.000 DAX-Punkten eingeläutet werden würde, könnte die nächste durchaus bereits bei 12.000 Punkten beginnen. Würde ich wieder das Erreichen der 10.000 Punkte abwarten, hätte ich möglicherweise zu lange gezögert. Der Dividenden-Alarm Indikator ist für mich die zuverlässigere Orientierungshilfe.

Die Evaluation meiner bisherigen Ergebnisse hat ergeben, dass ich trotzdem bei einigen Aktien für meinen Geschmack zu früh oder zu spät eingestiegen bin. Mit dem Dividenden-Alarm treffe ich also nicht immer den optimalen Zeitpunkt, aber ich komme diesem in der Summe sehr, sehr nahe. Meine Käufe waren dann am lukrativsten, wenn tatsächlich Kaufphase und Kaufsignal aufeinander getroffen sind.

In einigen Fällen habe ich Aktien gekauft, die ein Kaufsignal generierten, ohne dass sich der Markt gleichzeitig in einer Kaufphase befand. In der Nachbetrachtung stellte sich heraus, dass sich in vielen Fällen in der folgenden Kaufphase eine bessere Einstiegsmöglichkeit ergeben hätte. Hierbei handelt es sich jedoch um meine persönlichen Learnings und nicht um eine Schwachstelle des Dividenden-Alarm

Alex Fischer selbst erreicht mit seinem System in diesem Jahr bislang fantastische 47 % Wertentwicklung seines Aktiendepots. Er kennt es natürlich am besten und hat es perfektioniert. Ich bin noch nicht so weit wie er und komme nur auf 28 % Performance in 2019 (Stand: 24.11.2019). Aber ich entwickle mich stetig weiter und meine Einstiegszeitpunkte werden immer besser. Wer gerne dauerhafte Begleitung möchte, für den wird neuerdings ein Live-Support über Whats-App angeboten.

Wenn Ihr noch mehr Informationen zum Dividenden-Alarm direkt von Alex bekommen möchtet oder den Service bestellen wollt, könnt Ihr gerne folgenden Link verwenden:

Meine bisherigen Artikel über den Dividenden-Alarm in der Praxis:

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Mein Blog enthält auf einigen Seiten auch Affiliate-Links. Falls ihr euch für ein Produkt entscheidet und es über meinen Link erwerbt, unterstützt ihr damit meine Arbeit, denn ich erhalte so eine kleine Provision. Wer hier schon häufiger mitgelesen hat, weiß, dass ich hier keinen Mist, sondern nur eine einige wenige ausgewählte und hochwertige Produkte empfehle, die ich selber verwende, mit denen ich umfassende eigene Erfahrungen gemacht habe und/oder von deren Mehrwert ich überzeugt bin. Wenn ihr auf einen so gekennzeichneten Link klickst, entstehen euch keine Nachteile oder Kosten. Manchmal kann ich mit dem Anbieter einen kleinen Rabatt für ein Produkt aushandeln, aber in vielen Fällen zahlt ihr denselben Preis wie woanders auch. Bei Fragen meldet euch einfach. 

Wichtiger Hinweis zu § 85 WpHG – Haftungsausschluss

Die hier vorgestellten und besprochenen Geldanlagen befinden sich teilweise in meinen privaten Depots oder auf der Beobachtungsliste. Alle Beiträge dienen lediglich der Information oder der Unterhaltung. Sie stellen ausdrücklich keinerlei Empfehlung oder Kaufaufforderung dar. Ich leiste keine rechtsgeschäftliche Anlageberatung und kann diese auch nicht ersetzen. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege. Bei den hier erläuterten Anlageentscheidungen handelt es sich um meine subjektive Meinung. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Geldanlagen immer mit Risiken behaftet sind, die bis zum Totalverlust führen können. Eine Haftung für eure Anlagenentscheidungen kann ich nicht übernehmen. Ihr handelt eigenverantwortlich und auf eigene Gefahr. Vor einer Anlageentscheidung empfehle ich euch die Inanspruchnahme einer professionellen Beratung.

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