Bei Trade Republic gibt es jetzt endlich kostenlose Aktien-Sparpläne
Wenn das mal kein Grund zur Freude ist?!
Ich bin keiner, der sofort alles bisher für gut befundene über den Haufen wirft, sobald ein neues vielversprechendes Produkt auf den Markt kommt.
So ging es mir auch, als der damals revolutionäre 1-Euro-Discount-Broker Trade Republic 2019 in Deutschland so richtig durchgestartet ist.
Ich wollte lieber erst einmal abwarten, bis die üblichen Kinderkrankheiten ausgemerzt sind und habe das Angebot in diesem Jahr einem ernsthaften und umfangreichen Test unterzogen.
Mittlerweile nutze ich Trade Republic im Echtbetrieb regelmäßig und habe sogar Teile meines Aktiendepots von der ING dorthin übertragen. Mein Depot bei der ING* nutze ich weiterhin zusätzlich und bin da auch immer noch sehr zufrieden.
Endlich kann man bei Trade Republic endlich auch Aktien-Sparpläne kostenlos besparen. Das ist bislang einmalig in Deutschland und soll dauerhaft kostenlos bleiben. Über 1000 verschieden Aktien sind ab sofort bei 10 Euro Mindestanlage pro Anlageintervall verfügbar.
Spätestens damit ist Trade Republic für mich endgültig in der ersten Liga deutscher Broker-Angebote angekommen!
Besonders gut gefällt mir auch, dass man jetzt 17 der 20 Unternehmen aus dem Aktienfinder-Starterdepot kostenlos bei Trade Republic besparen kann und nun nicht mehr auf die 1,5 % Ausführungsgebühr der Consorsbank angewiesen ist. Nur Unilver, Novo Nordisk und Tencent sind noch nicht verfügbar.
Wie kann ich mich registrieren?
Ihr könnt euch innerhalb von wenigen Minuten völlig kostenlos über diesen Link* bei Trade Republic registrieren.
Einfach die Handynummer eintragen und den Anweisungen folgen.
Was ist Trade Republic?
Trade Republic wurde 2015 als Start-Up mit der Mission „JEDEM die Möglichkeit zu geben, seine Geldanlage in die eigene Hand zu nehmen“ gegründet.
Seit 2019 haben sie eine Banklizenz der BaFin (der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) und sind damit eine legitime und anerkannte Wertpapierhandelsbank.
Trade Republic ist ein App-basierterOnliner-Broker, wo ihr Aktien und ETF kaufen, verwalten und verkaufen könnt. Ihr bekommt Dividenden, könnt eine Watchlist mit euren Investmentideen anlegen und beobachten. Eure Performance habt ihr dabei jederzeit im Auge.
Im Vergleich zu herkömmlichen Brokern gibt es zwei wesentliche Unterschiede:
- Trade Republic wird ausschließlich über das Smartphone bedient
- Für jede Transaktion fällt lediglich 1 Euro Gebühr an.
Wenn ich bislang gefragt wurde, wie viel Geld pro Transaktion mindestens für eine Einzelaktie investiert werden sollte, habe ich immer empfohlen, die Tranche so zu wählen, dass die Orderkosten 1 % nicht übersteigen. Bei 10 Euro Ordergebühren wäre mein Mindestinvestment pro Aktientitel also 1000 Euro.
Bei Trade Republic können durch die geringen Kosten auch deutlich geringere Volumen sinnvoll sein. Ideal, auch um mit kleineren Beträgen erste Erfahrungen zu sammeln.
Trade Republic bietet derzeit keine Gemeinschaftsdepots an.
Warum gibt es Trade Republic nur als App?
Ihr könnt den Service nicht vom PC oder Laptop mittels Browser nutzen, wie z.B. Comdirect oder Flatex. Es gibt ausschließlich eine App für euer Smartphone.
Das Ziel ist es, dass Investieren und Spekulieren so einfach und intuitiv wie möglich gestaltet werden soll. Die Funktionen der App sind extrem minimalistisch gehalten und beschränken sich nur auf das absolut Wesentliche. Nach dem Log-In ist eine Wertpapiertransaktion von nur drei Klicks möglich.
Außerdem spart der Verzicht auf Desktop- bzw. Browserversionen eine Menge Kosten. Die Ersparnis kann in Form geringerer Ordergebühren an euch weiter gegeben werden.
Welche Kosten fallen bei Trade Republic an?
Der Kauf und der Verkauf kostet jeweils 1 Euro. Die Depotführung ist kostenlos.
Das ist deutlich einfacher und günstiger als bei den meisten deutschen Brokern, wo der Kauf oftmals abhängig vom Ordervolumen, vom Handelsplatz und dem jeweiligen Produkt ist.
Gebühren spielen beim Handel mit Wertpapieren eine sehr große Rolle, werden aber oft vernachlässigt. Fälschlicherweise, denn jedes Prozent Gebühr muss erstmal wieder über Kursgewinne oder Erträge reingeholt werden.
Hier geht es zum sehr überschaubaren Preis-, Leistungsverzeichnis.
Beispielhafter Gebührenvergleich
Handelsvolumen | ING | Onvista | Trade Republic |
|---|---|---|---|
100 Euro | 5,15 Euro | 6,75 Euro | 1 Euro |
500 Euro | 6,15 Euro | 7,75 Euro | 1 Euro |
1000 Euro | 7,40 Euro | 9,00 Euro | 1 Euro |
2000 Euro | 9,90 Euro | 11,50 Euro | 1 Euro |
3000 Euro | 12,40 Euro | 14,00 Euro | 1 Euro |
Wie verdient Trade Republic sein Geld?
Trade Republic benötigt auf Grund seiner extrem schlanken Kostenstruktur weniger Einnahmen als herkömmliche Broker um profitabel zu wirtschaften.
Die Einnahmen setzen sich aus dem einen Euro Fremdkostenpauschale und einer Rückvergütung zusammen. Die Rückvergütung erhält Trade Republic von seinem Handelspartner.
Was, wann und wo kann ich über Trade Republic handeln?
Der Handel erfolgt ausschließlich über das elektronische
Handelssystem Lang & Schwarz (LS) Exchange an der Börse Hamburg, andere Börsenplätze werden nicht angeboten.
Ihr könnt dort über 7.500 verschiedene deutsche und internationale Aktien und ETF von iShares handeln oder kostenfrei besparen.
Weiter sind über 40.000 Derivate über den außerbörslichen Handel über die HSBC-Bank verfügbar.
Ganz neu ist das Angebot von über 1000 verschiedenen kostenlosen und sparplanfähigen Aktien.
Es gibt keine aktiv gemanagten Fonds.
Grundsätzlich ist der Handel über Trade Republic werktags von 7:30 Uhr – 23 Uhr möglich. Außerhalb der regulären Öffnungszeiten der Börsen solltet ihr unbedingt die Spreads berücksichtigen. Über die klügsten Handelszeiten kannst du dich bei meinem Bloggerkollegen Johannes informieren.
Wie lege ich einen Aktien- oder ETF-Sparplan an?
Einfach die neueste App-Version auf euer Handy herunterladen* und über die Suche die gewünschte Aktie filtern. Anschließend klickt ihr auf Sparplan erstellen, legt das gewünschte Intervall, das Startdatum und den gewünschten Sparbetrag fest und bestätigt die Eingabe. Das war es schon.
Alle Sparpläne sind dauerhaft kostenfrei und können ohne Gebühren jederzeit geändert werden.
Wie sicher ist Trade Republic?
Trade Republic ist eine richtige Bank.
Seit 2019 hat Trade Republic eine BaFin-Lizenz als Wertpapierhandelsbank. Auch wenn die BaFin sich bei Wirecard nicht gerade mit Ruhm bekleckert hat, vergibt sie ihre Lizenzen nicht einfach so an jeden. Dem Lizenzerhalt geht ein langwieriger Prüfungsprozess voraus.
Das Geld auf eurem Verrechnungskonto wird auf einem Treuhandsammelkonto der solarisBank verwahrt und ist über die Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro abgesichert.
Bei euren Aktien handelt es sich um Sondervermögen. Selbst wenn das Unternehmen pleite geht, gehören die Aktien immer noch euch.
In einem solchen Fall müsstet ihr eure Wertpapiere an einen anderen Broker übertragen.
Also alles wie bei anderen Brokern und Banken auch.
Wie läuft das mit den Dividenden?
Dividenden sind kostenlos. Das ist mir persönlich extrem wichtig, denn Gebühren auf Dividenden würden einen erheblichen Teil der Rendite auffressen.
Ihr bekommt die Dividende automatisch auf euer Verrechnungskonto gebucht und erhaltet für jede Ausschüttung einen Abrechnungsbeleg.
Ihr könnt selbstverständlich auch einen Freistellungsauftrag erteilen.
Welche Zusatzfunktionen gibt es?
Ihr könnt eine Watchlist erstellen und so verschieden Wertpapiere vormerken und beobachten.
Ihr könnt Alarme definieren und euch per Push-Benachrichtigung informieren lassen, wenn eine Aktie den gewünschten Kurs unter- oder überschreitet.
Es gibt zwei verschiedene Orderarten (Market- und Limitorder). Bei der Market-Order wird eure Transaktion zum nächstmöglichen verfügbaren Preis ausgeführt. Bei der Limitorder wird eine Preisschwelle definiert, ab dem die Order ausgeführt werden soll. Aktien und ETF können auch mit einem Stopp-Loss versehen werden.
Wie kann ich Geld auszahlen?
Bei der Registrierung benennt ihr ein Referenzkonto. Auf dieses Konto könnt ihr Geld vom Verrechnungskonto bei Trade Republic auszahlen lassen.
Zur Verifizierung wird euch auf euer Referenzkonto (z.B. euer Girokonto) 1 Cent überwiesen. Im Verwendungszweck dieser Überweisung findet ihr einen PUK-Code, den ihr dann zur Legitimierung verwenden könnt.
So wird sichergestellt, dass niemand unbefugt an euer Geld gelangen kann.
Wie ist der Zugang zur App gesichert?
Beim Log-In wird immer ein vierstelliger PIN-Code abgefragt, den ihr zuvor selbst festlegen konnten. Log-In per Fingerabdrucksensor bzw. Gesichtserkennung sind auch möglich.
Kann ich auch einen Depotübertrag ausführen lassen?
Ja. Wie woanders auch, könnt ihr euer gesamtes Depot oder einzelne Wertpapiere von einem anderen Broker oder einer Depotbank zu Trade Republic übertragen. Auch der umgekehrte Weg ist möglich. Ein Depotübertrag ist kostenlos.
Wenn ihr Wertpapiere zu Trade Republic übertrage wollt, müsst ihr zuvor unbedingt checken, ob diese Wertpapiere auch bei Trade Republic handelbar sind. Einfach kurz in der Suche nachsehen, ob die WKN oder ISIN eures Wertpapieres einen passenden Treffer auswirft. Falls ihr das versäumt und die betreffenden Wertpapiere sind dort nicht handelbar, müsst ihr sie erst wieder auf einen anderen Broker oder eine andere Depotanbieter übertragen. Dieser Vorgang kann laut Trade Republic bis zu sechs Wochen dauern. Für die Dauer des Depotübertrages seid ihr hinsichtlich der zu übertragenden Wertpapiere handlungsunfähig. Auf sich verändernde Kurse könnt ihr dann nicht mehr reagieren. Außerdem müsst ihr darauf achten, dass ihr den Auftrag zum Depotübertrag an die abgebende Bank schickt und nicht zu Trade Republic.
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Vorteile von Trade Republic
- Die App ist extrem intuitiv und damit leicht zu bedienen.
- 1 Euro Transaktionsgebühr ist eine Revolution. Hier lassen sich leicht viele Hundert oder auch Tausende Euro sparen.
- Aktien- und ETF-Sparpläne sind kostenlos und bereits ab 10 Euro pro Anlageintervall möglich.
- Die Registrierung ist schnell, simpel und ist nach wenigen vollständig Minuten abgeschlossen. Bei einigen Konkurrenten dauert das manchmal Wochen. Hier könnt ihr sofort loslegen!
- Die langen Handelszeiten von 7:30 – 23 Uhr können ein Pluspunkt sein. Bitte dabei die Spreads beachten.
Nachteile von Trade Republic
- Es gibt Trade Republic nur als App.
- Es gibt kein Gemeinschaftsdepot.
- Es gibt keine aktiv gemanagten Fonds.
- Die niedrigen Gebühren könnten euch zu unüberlegten Schnellschüssen verleiten. Langfristig ausgerichtete Buy & Hold-Anleger müssen sich noch disziplinierter verhalten.
- Bei einem Depotübertrag können euch u.U. ein paar Hindernisse erwarten, die ihr aber mit den Infos aus diesem Artikel aus dem Weg räumen könnt.
FAZIT:
Trade Republic ist auf Grund der extrem günstigen Gebühren insbesondere für Börseneinsteiger geeignet, die mit kleineren Beträgen Erfahrungen mit Wertpapieren sammeln möchten.
Die App ist auch für erfahrenere langfristige Privatanleger und Trader geeignet, die es gerne einfach und unkompliziert mögen und dabei ihre Rendite durch Reduzierung der Kosten optimieren möchten.
Trade Republic ist hingegen weniger für Menschen gedacht, die eine All-In-One-Lösung mit Girokonto, Tagesgeld und vielen anderen Zusatz-Services bevorzugen.
Wenn ihr Schwierigkeiten habt, eure Handelsfrequenz zu kontrollieren, könnte ein anderer Anbieter, bei dem ihr erst den PC einschalten müsst oder wo höhere Gebühren die Hemmschwelle Wertpapiere zu handeln erhöhen, besser geeignet sein.
Die Depoteröffnung bei Trade Republic dauert weniger als 10 Minuten. Anschließend könnt ihr euch die App in Ruhe anschauen und alles ausprobieren.
Falls ihr unzufrieden seid, kommt ihr mit einem kostenlosen Depotübertrag zu einem anderen Broker oder Depotanbieter ganz einfach wieder raus aus der Nummer.
Wenn ihr Trade Republic kostenlos ausprobieren möchtet, könnt ihr euch hier registrieren.*
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Wichtiger Hinweis zu § 85 WpHG – Haftungsausschluss
Die hier vorgestellten und besprochenen Geldanlagen befinden sich teilweise in meinen privaten Depots oder auf der Beobachtungsliste. Alle Beiträge dienen lediglich der Information oder der Unterhaltung. Sie stellen ausdrücklich keinerlei Empfehlung oder Kaufaufforderung dar. Ich leiste keine rechtsgeschäftliche Anlageberatung und kann diese auch nicht ersetzen. Dies gilt für sämtliche Kommunikationswege. Bei den hier erläuterten Anlageentscheidungen handelt es sich um meine subjektive Meinung. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Geldanlagen immer mit Risiken behaftet sind, die bis zum Totalverlust führen können. Eine Haftung für eure Anlagenentscheidungen kann ich nicht übernehmen. Ihr handelt eigenverantwortlich und auf eigene Gefahr. Vor einer Anlageentscheidung empfehle ich euch die Inanspruchnahme einer professionellen Beratung.